Società immobiliare toscana recupera € 40.000 su derivato illegittimo

Grazie all’intervento della GMB Finance una società toscana recupera le perdite subite sul contratto derivato con un accordo tra le parti in sede di secondo grado di giudizio

Un’azienda immobiliare toscana si è rivolta alla GMB Finance per far analizzare un contratto derivato di tipo Interest Rate Swap (IRS) fisso contro variabile, sottoscritto nel 2006, di importo pari ad 1.5 milioni di euro.

Insospettita dai considerevoli flussi di cassa pagati a titolo di differenziale, l’azienda ha deciso di rivolgersi alla GMB Finance con lo scopo di far valutare il contratto sottoscritto e la sua regolarità, e verificare la presenza di eventuali criticità legali o finanziarie.

La perizia tecnica della GMB Finance ha evidenziato molteplici profili di criticità giuridico-finanziarie, tali da constatare la nullità integrale del contratto di IRS.

Gli analisti finanziari hanno rilevato la mancata dichiarazione, in fase di sottoscrizione del contratto IRS, del valore del Mark to Market del derivato, e allo stesso tempo, la mancata indicazione del criterio di calcolo dello stesso, così come la mancanza del diritto di recesso e la mancata indicazione delle commissioni e degli scenari probabilistici.

Per tutte queste ragioni, non essendo il contratto swap adeguato rispetto alle esigenze finanziarie  del cliente - rappresentando una strategia di copertura inefficiente ed inefficace – è stato avviato un procedimento arbitrale nei confronti dell’istituto bancario, a seguito del quale il cliente ha ottenuto un lodo favorevole che riconosceva la nullità del derivato condannando la banca alla restituzione dell’indebito corrisposto.

La banca ha impugnato il lodo che la vedeva condannata alla corte di Appello di Firenze, ma a seguito dell’avvio del secondo grado di giudizio è stato raggiunto un accordo tra le parti, il quale vede la restituzione di € 40.000 da parte della banca all’azienda toscana, quale risarcimento del danno.

I contratti derivati venduti ad imprese ed enti pubblici sono stati, molto spesso, vere e proprie trappole che hanno comportato ingenti perdite in termine di flussi di cassa negativi. Anche nei classici derivati plain vanilla, di tipo “fisso contro variabile”, è possibile riscontrare criticità finanziarie e/o legali tali da poter richiedere l’invalidità del contratto stesso.

Gli specialisti in diritto bancario e finanziario di GMB Finance possono fornirvi uno studio di fattibilità preliminare, gratuito e non vincolante, volto a verificare la legittimità dei contratti derivati stipulati, per stabilirne la correttezza, e quantificare l’ammontare di eventuali interessi illegittimi da poter contestare alla propria banca.

La perizia tecnica di GMB Finance è il valido strumento che può permettervi di ottenere un confronto equo ed un rapporto paritario con la vostra banca, a tutela del vostro patrimonio e dei vostri diritti. È possibile recuperare le perdite sui contratti bancari fino a dieci anni dall'estinzione degli stessi.

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