Società pavese recupera € 160.000 per derivato irregolare

Società del settore energy recupera le perdite subite su un contratto IRS con un accordo transattivo in sede di mediazione

Un’azienda pavese operante nel settore energy si è rivolta alla GMB Finance per far analizzare un contratto derivato di tipo Interest Rate Swap (IRS) fisso contro variabile, sottoscritto nel 2011, di importo pari ad 2.2 milioni di euro, con lo scopo di mitigare il rischio di oscillazione dei tassi relativi alla passività sottostante.

L’azienda, insospettita dai considerevoli flussi di cassa pagati a titolo di differenziale, ha deciso di rivolgersi alla GMB Finance con lo scopo di far valutare il contratto derivato sottoscritto e la sua regolarità, e verificare la presenza di eventuali criticità legali o finanziarie.

La perizia tecnica della GMB Finance ha evidenziato immediatamente come il contratto IRS venduto presentasse un disallineamento dell’alea bilaterale a svantaggio della società: nel contratto, difatti, non erano precisati il valore iniziale del Mark to Market e le relative modalità di calcolo, gli scenari probabilistici degli esiti dell’operazione ed i costi occulti.

Per tutte queste ragioni è stata avviata la mediazione civile nei confronti dell’istituto bancario, che si è conclusa con la sottoscrizione di un accordo transattivo, il quale ha visto la restituzione di € 160.000 da parte della banca all’azienda pavese, in parziale restituzione dei flussi di cassa pagati, e l’estinzione anticipata del derivato a costo zero per l’azienda.

I contratti derivati venduti ad imprese ed enti pubblici sono stati, molto spesso, vere e proprie trappole che hanno comportato ingenti perdite in termine di flussi di cassa negativi. Anche nei classici derivati plain vanilla, di tipo “fisso contro variabile”, è possibile riscontrare criticità finanziarie e/o legali tali da poter richiedere l’invalidità del contratto stesso.

Gli specialisti in diritto bancario e finanziario di GMB Finance possono fornirvi uno studio di fattibilità preliminare, gratuito e non vincolante, volto a verificare la legittimità dei contratti derivati stipulati, per stabilirne la correttezza, e quantificare l’ammontare di eventuali interessi illegittimi da poter contestare alla propria banca.

La perizia tecnica di GMB Finance è il valido strumento che può permettervi di ottenere un confronto equo ed un rapporto paritario con la vostra banca, a tutela del vostro patrimonio e dei vostri diritti. È possibile recuperare le perdite sui contratti bancari fino a dieci anni dall'estinzione degli stessi.

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